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Deuxième examen thématique sur l’utilisation de l’Intelligence Artificielle dans le secteur financier luxembourgeois La Banque centrale du Luxembourg (BCL) et la Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) ont publié aujourd’hui le deuxième rapport thématique sur l’utilisation de l’Intelligence Artificielle (IA) dans le secteur financier luxembourgeois. S’appuyant sur une étude similaire menée en 2023, ce rapport examine l’évolution de l’adoption de l’IA dans le secteur, avec un accent particulier sur la prévalence croissante et les risques associés à l’IA Générative (GenAI). Le rapport présente les résultats d’une enquête menée entre juin et août 2024, englobant les Entreprises d’Investissement (IFs), les Gestionnaires de Fonds d’Investissement Autorisés (GFI/GFIA), les Établissements de Crédit (B), les Établissements de Monnaie Électronique (EMIs), et les Établissements de Paiement (PIs). Ce périmètre élargi représente une augmentation de plus du triple de la participation par rapport à l’enquête précédente, qui se concentrait uniquement sur les Établissements de Crédit, les Établissements de Monnaie Électronique et les Établissements de Paiement.

Points clés de l’intervention de Bruna Szego, Présidente de l’AMLA, sur la lutte contre la criminalité financière en Europe Lors du Sommet européen contre la criminalité financière à Dublin, Mme Bruna Szego, première Présidente de l’Autorité européenne de lutte contre le blanchiment d’argent (AMLA), a prononcé un discours devant un public de parties prenantes des secteurs public et privé, soulignant les priorités stratégiques de l’Autorité et l’urgence d’une action unifiée intersectorielle contre la criminalité financière. Mme Szego a présenté les priorités immédiates de l’AMLA, organisées autour de trois aspects: l’établissement des fondements opérationnels, le renforcement des capacités de supervision et de coordination des CRF, et la promotion d’une culture de coopération en matière de LBC. Le texte intégral du discours est disponible sur le site web de l’AMLA. Regardez la vidéo si vous souhaitez un bref résumé du discours de Bruna Szego. Remarque: Cette vidéo a été produite à l’aide de la technologie IA. Le contenu audio est entièrement original et créé par Bastian Schwind-Wagner, tandis que la représentation visuelle à travers l’avatar personnalisé a été générée par l’IA pour améliorer la présentation.

Conférence LBC/FT 2025 de la CSSF dédiée aux entreprises d’investissement Le 28 mars 2025, le département de surveillance des entreprises d’investissement de la Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) a tenu sa conférence annuelle LBC/FT à la Chambre de Commerce. Une version expurgée des diapositives de présentation peut être consultée sur le site web de la CSSF. Regardez la vidéo si vous souhaitez un bref résumé des diapositives de présentation accessibles au public. Remarque: Cette vidéo a été produite à l’aide de la technologie IA. Le contenu audio est entièrement original et créé par Bastian Schwind-Wagner, tandis que la représentation visuelle à travers l’avatar personnalisé a été générée par l’IA pour améliorer la présentation.

L’EBA consulte sur les nouvelles règles relatives au paquet de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme L’Autorité bancaire européenne (EBA) a lancé une consultation publique sur quatre projets de normes techniques réglementaires (RTS) qui feront partie de la réponse de l’EBA à l’appel à conseils de la Commission européenne. Ces normes techniques seront essentielles au nouveau régime LBC/FT de l’UE et détermineront la manière dont les institutions et les superviseurs se conformeront à leurs obligations LBC/FT dans le cadre du nouveau paquet LBC/FT. Le communiqué de presse est disponible sur le site web de l’EBA. Regardez la vidéo si vous souhaitez un bref résumé des RTS proposées. Remarque: Cette vidéo a été produite à l’aide de la technologie IA. Le contenu audio est entièrement original et créé par Bastian Schwind-Wagner, tandis que la représentation visuelle à travers l’avatar personnalisé a été générée en utilisant l’IA pour améliorer la présentation.

Conférence LBC/FT 2025 de la CSSF pour les PSF spécialisés Le 27 janvier 2025, la Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) a tenu sa conférence annuelle LBC/FT dédiée aux Professionnels Spécialisés du Secteur Financier. Une version expurgée des diapositives de présentation peut être consultée sur le site web de la CSSF. Regardez la vidéo si vous êtes intéressé par un bref résumé des diapositives de présentation publiquement disponibles. Remarque: Cette vidéo a été produite à l’aide de la technologie IA. Le contenu audio est entièrement original et créé par Bastian Schwind-Wagner, tandis que la représentation visuelle à travers l’avatar personnalisé a été générée en utilisant l’IA pour améliorer la présentation.

Projet de consultation publique du GAFI sur les schémas complexes de financement de la prolifération et d’évasion des sanctions Le GAFI mène une étude visant à améliorer la compréhension des pays et du secteur privé sur les risques actuels liés au financement de la prolifération (FP). Cette étude détaillera les techniques d’évasion utilisées par ceux qui contournent les sanctions financières ciblées détaillées dans la Recommandation 7, qui est requise par les normes du GAFI, ainsi que d’autres sanctions nationales et supranationales non couvertes par les normes du GAFI. Le rapport qui en résultera se concentrera sur la fourniture d’une compréhension complète et actualisée des typologies dans les schémas complexes d’évasion des sanctions liés au FP et l’identification des défis en matière d’application et des meilleures pratiques, ce qui aide à informer l’évaluation et l’atténuation des risques de FP des pays. Les détails de la publication sont disponibles sur le site web du GAFI. Regardez la vidéo si vous êtes intéressé par un bref résumé. Remarque: Cette vidéo a été produite à l’aide de la technologie IA. Le contenu audio est entièrement original et créé par Bastian Schwind-Wagner, tandis que la représentation visuelle à travers l’avatar personnalisé a été générée en utilisant l’IA pour améliorer la présentation.

Évaluation des risques sous-sectorielle LBC/FT - Secteur des fonds d’investissement collectif - Mise à jour 2025 Cette mise à jour de l’Évaluation des risques sous-sectorielle (SSRA) – Secteur des fonds d’investissement collectif (CIS), faisant suite aux rapports de 2020 et 2022 et publiée le 24 février 2025, souligne le succès continu des efforts déployés par les secteurs privé et public pour atténuer les risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme (LBC/FT) au sein du secteur des fonds d’investissement collectif. La mise à jour SSRA CIS 2025 peut être consultée sur le site web de la CSSF. Regardez la vidéo si vous souhaitez un bref résumé de l’évaluation des risques accessible au public. Remarque: Cette vidéo a été produite à l’aide de la technologie IA. Le contenu audio est entièrement original et créé par Bastian Schwind-Wagner, tandis que la représentation visuelle à travers l’avatar personnalisé a été générée par l’IA pour améliorer la présentation.

FAQ CSSF sur les obligations de diligence raisonnable des actifs en matière de LBC/FT conformément au Règlement CSSF N° 12-02 Cette mise à jour intéresse les professionnels entrant dans le champ d’application du Règlement CSSF N° 12-02 du 14 décembre 2012 relatif à la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, tel que modifié (“Règlement CSSF N° 12-02”). Elle fait référence aux questions et réponses concernant la mise en œuvre de l’Article 34(2) du Règlement CSSF N° 12-02. La FAQ peut être consultée sur le site web de la CSSF. Regardez la vidéo si vous souhaitez un bref résumé de la FAQ publiquement disponible. Remarque: Cette vidéo a été produite à l’aide de la technologie IA. Le contenu audio est entièrement original et créé par Bastian Schwind-Wagner, tandis que la représentation visuelle à travers l’avatar personnalisé a été générée à l’aide de l’IA pour améliorer la présentation.

FAQ CSSF sur le Rapport Sommaire RC (SRRC) relatif au respect des obligations en matière de LBC/FT conformément à la Circulaire CSSF 24/854 La FAQ peut être consultée sur le site web de la CSSF. Au moment de la rédaction de cet article, la version 3 de la FAQ CSSF est disponible. Regardez la vidéo si vous souhaitez un bref résumé de la FAQ publiquement disponible. Remarque: Cette vidéo a été produite en utilisant la technologie IA. Le contenu audio est entièrement original et créé par Bastian Schwind-Wagner, tandis que la représentation visuelle à travers l’avatar personnalisé a été générée en utilisant l’IA pour améliorer la présentation.

La Financial Conduct Authority (FCA) a récemment demandé aux entreprises financières de veiller à ce que les parlementaires, les hauts fonctionnaires et leurs familles ne soient pas traités de manière inéquitable. Voici ce qu’il faut savoir.

Le trafic d’œuvres d’art est un problème grave. Les criminels utilisent l’art pour blanchir de l’argent. Ils exploitent l’absence de réglementation du marché de l’art. Il est ainsi facile de dissimuler de l’argent illégal.

Le nouveau rapport du Centre européen de lutte contre le trafic de migrants (EMSC) d’Europol examine les derniers développements et les principales menaces en matière de trafic de migrants et de traite des êtres humains, sur la base des opérations les plus récentes soutenues par Europol. Le rapport met en évidence les principaux défis posés par le paysage criminel actuel et vise à aider les services répressifs à intensifier la lutte contre les réseaux criminels.

Le Luxembourg intensifie sa lutte contre le blanchiment d’argent. Suite à l’approbation du Parlement, le pays met en place une unité spéciale de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) au sein de son administration fiscale. Cette mesure vise à protéger la réputation du Luxembourg en tant que centre bancaire et financier.

Comment choisir le bon délégué à la protection des données pour votre entreprise. La protection des données n’est pas seulement une obligation légale - elle est cruciale pour la confiance et la sécurité de votre entreprise. Mais comment trouver le bon délégué à la protection des données (DPD) ? Voici ce que vous devez savoir!

Lancement du Funds Community Forum: Une nouvelle plateforme pour les professionnels des fonds d’investissement. Nous sommes ravis d’annoncer le lancement du Funds Community Forum, une nouvelle plateforme conçue pour mettre en relation les professionnels, les passionnés et les experts de l’industrie des fonds d’investissement. Ce forum vise à favoriser le réseautage, le partage des connaissances et la mise à jour des dernières tendances et idées dans notre domaine.

concilio et labore GmbH a conclu un partenariat qui devrait modifier notre approche de la vérification d’identité à des fins de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (AML/KYC).

La police de caractères accessible Atkinson Hyperlegible améliore la lisibilité. Nous utilisons désormais la police Atkinson Hyperlegible, qui porte le nom du fondateur de l’Institut Braille, J. Robert Atkinson. Cette police se distingue de la typographie traditionnelle en ce qu’elle se concentre sur la distinction des formes des lettres afin d’améliorer la reconnaissance des caractères et donc la lisibilité.

L’Autorité bancaire européenne (ABE) a publié les résultats d’un examen des approches fondées sur le risque et des systèmes de gouvernance mis en place par les autorités compétentes pour lutter contre les risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme (LBC/FT) dans les entités supervisées du secteur bancaire. Dans leur approche de la surveillance des services financiers, le rapport indique que des progrès ont été réalisés par les autorités de surveillance, certaines d’entre elles ayant mis en œuvre des changements significatifs dans leurs systèmes de gestion des risques liés à la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LBC/FT) au sein des banques. Grâce à la promotion d’une approche holistique de la surveillance, les efforts de l’ABE ont permis à de nombreuses autorités de réaliser des progrès tangibles dans la lutte contre les risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme par le biais de la surveillance prudentielle et de l’amélioration de leurs systèmes et de leurs contrôles. Pour lutter efficacement contre les risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme et garantir la conformité, la plupart des autorités de surveillance du secteur des services financiers doivent renforcer leurs processus de surveillance et adopter une approche fondée sur le risque dans leurs secteurs bancaires respectifs.

L’Office de la propriété intellectuelle du Ministère de l’Economie, en collaboration avec l’Institut luxembourgeois de la propriété intellectuelle (IPIL GIE), organise aujourd’hui, mardi 25 avril, la 15ème édition de la Journée luxembourgeoise de la propriété intellectuelle. Sous le titre “La propriété intellectuelle, un enjeu économique”, l’événement se concentrera sur l’intérêt de la propriété intellectuelle dans le contexte de la double transition verte et numérique de l’économie nationale, européenne et internationale. C’est l’occasion de rappeler un arrêt récent de la Cour de cassation luxembourgeoise (arrêt n° 02/23). Dans cet arrêt, la Cour de cassation a clarifié la question du transfert des droits de propriété intellectuelle, en précisant qu’en l’absence d’écrit, le transfert des droits patrimoniaux d’un auteur est réputé ne pas avoir eu lieu, même dans le cadre d’un contrat de travail.

Le Digital Operational Resilience Act (DORA) est un nouveau règlement qui est entré en vigueur dans l’Union européenne en janvier 2023 et qui s’appliquera à partir du 17 janvier 2025. Son objectif est de réglementer l’utilisation des technologies de l’information et de la communication (TIC) et la résilience opérationnelle numérique dans le secteur financier. DORA s’applique à diverses institutions financières, notamment les banques, les compagnies d’assurance et les entreprises d’investissement, ainsi qu’aux prestataires de services qui offrent des services TIC critiques à ces entités. L’un des principaux objectifs du DORA est de veiller à ce que les conseils d’administration des institutions financières jouent un rôle actif dans l’orientation et l’adaptation de la stratégie globale de gestion des risques liés aux TIC et de résilience opérationnelle. Cela signifie que le conseil d’administration est responsable en dernier ressort de la gestion des risques liés aux TIC de l’entité. Pour assumer cette responsabilité, le conseil d’administration doit définir, superviser et rendre compte de la mise en œuvre de toutes les dispositions relatives au cadre de gestion des risques liés aux TIC.

En mai 2022, la Cour d’appel a rendu l’arrêt n° 99/22 relatif à l’autonomie d’un compartiment d’une société d’investissement à capital variable (SICAV). La SICAV était régie par la loi du 13 février 2007 relative aux fonds d’investissement spécialisés et était constituée sous la forme d’une société en commandite par actions (SCA). L’associé unique détenait 100 % des actifs du compartiment et a demandé à l’associé commandité de convoquer une assemblée générale pour envisager la liquidation. L’associé commandité a refusé et l’associé unique a demandé au tribunal de désigner un mandataire ad hoc pour convoquer l’assemblée. La SCA a fait appel de la décision du tribunal de première instance, en faisant valoir que l’associé unique n’avait pas le droit de demander la convocation d’une assemblée générale au niveau du compartiment. La SCA a fait valoir que l’article 450-8 de la loi de 1915, qui permet aux actionnaires représentant un dixième du capital social de demander la convocation d’une assemblée générale, n’était pas applicable en l’espèce, car il ne s’applique qu’aux sociétés anonymes et non aux sociétés en commandite par actions. Le tribunal a analysé la demande de l’associé unique et a constaté que la condition des 10 % de l’article 450-8 était remplie parce que chaque compartiment de la SICAV était traité comme une masse d’actifs distincte avec des droits distincts pour les investisseurs et les créanciers. La Cour a également noté que les statuts de la SCA ne dérogeaient pas à l’article 71, paragraphe 1, de la loi sur les FIS, qui confirmait l’existence d’une certaine autonomie de chaque compartiment. En se basant sur le capital d’un compartiment spécifique et non sur le capital du fonds dans son ensemble, la Cour a déterminé que les actionnaires détenant un dixième du capital social d’un compartiment spécifique étaient autorisés à demander la convocation d’une assemblée générale relative à ce compartiment.

Par cette démarche, concilio et labore GmbH s’engage en tant qu’employeur à reconnaître, promouvoir et utiliser la diversité de ses employés. concilio et labore GmbH a adhéré à la Charte de la Diversité. L’objectif est de créer un environnement de travail respectueux pour tous les employés, indépendamment de leur âge, de leur origine ethnique et de leur nationalité, de leur sexe et de leur identité sexuelle, de leurs capacités physiques et mentales, de leur religion et de leurs croyances, de leur orientation sexuelle et de leur origine sociale. La Charte de la Diversité est soutenue par Charta der Vielfalt e.V., une organisation à but non lucratif qui se consacre à la promotion de la diversité dans les entreprises et la société.

Le Groupe de travail des Nations Unies sur les entreprises et les droits de l’homme a conclu sa visite au Luxembourg. Le Groupe de travail des Nations unies sur les entreprises et les droits de l’homme a conclu aujourd’hui la visite du Groupe de travail au Grand-Duché de Luxembourg. Il s’agit de la première visite d’un titulaire de mandat des procédures spéciales du Conseil des droits de l’homme des Nations unies dans ce pays. L’objectif de la visite était d’évaluer comment le gouvernement et le secteur des affaires s’acquittent de leurs devoirs et responsabilités respectifs en vertu des Principes directeurs des Nations Unies relatifs aux entreprises et aux droits de l’homme (PNG). Il s’agit notamment des devoirs et responsabilités de prévenir, de respecter et de remédier aux effets négatifs des activités des entreprises sur les droits de l’homme. Dans une déclaration faite à l’issue de la visite, le groupe de travail a encouragé le Luxembourg à soutenir l’inclusion du secteur financier et des fonds d’investissement dans la directive de l’Union européenne sur la diligence raisonnable en matière de développement durable des entreprises (CSDDD). “Ces activités peuvent avoir et ont eu des effets négatifs sur les droits de l’homme”, ont déclaré les experts.

concilio et labore est membre du réseau d’entreprises „Erfolgsfaktor Familie“. La conciliation de la vie professionnelle et de la vie familiale est un élément essentiel de notre travail en matière de ressources humaines. En tant que nouveau membre du réseau d’entreprises fédéral „Erfolgsfaktor Familie“, nous profitons désormais des expériences et des bons exemples des plus de 8.300 membres que compte désormais le réseau. Avec le logo „Mitglied im Unternehmensnetzwerk Erfolgsfaktor Familie“, nous voulons montrer à l’extérieur et à l’intérieur de l’entreprise que la conciliation du travail et de la famille joue un rôle important dans notre entreprise”, explique Bastian Schwind-Wagner, directeur de concilio et labore GmbH.

vidulus fonde une filiale concilio et labore GmbH. vidulus GmbH a fondé une filiale. La société concilio et labore GmbH, dont le siège est à Kordel, regroupe dès à présent les compétences et les procédures dans les domaines de la lutte contre le blanchiment d’argent / la prévention du financement du terrorisme, de la conformité et de la gestion des risques. La filiale à 100 % de vidulus GmbH fera désormais office de centre de compétences pour les prestations de conseil et de gestion, notamment dans l’industrie financière, y compris l’industrie des fonds et son environnement élargi.