Le 19e paquet de sanctions de l’UE resserre l’étau sur les réseaux énergétiques, financiers et de contournement de la Russie
Le 19e paquet de sanctions de l’Union européenne, adopté le 23 octobre 2025, représente une intensification majeure de la pression tactique et structurelle sur l’économie de guerre russe. Les mesures combinent notamment un embargo énergétique sans précédent avec des restrictions financières ciblées ( incluant les premières mesures crypto explicites), des contrôles commerciaux élargis contre la base militaro-industrielle, et des outils anti-contournement renforcés qui atteignent les facilitateurs de pays tiers. Pour les praticiens de la lutte contre la criminalité financière, les responsables de la conformité et les enquêteurs, le paquet élargit la liste des contreparties sanctionnées, durcit les interdictions de transactions et étend les mécanismes d’identification et de perturbation des chaînes de valeur opaques telles que la flotte fantôme pétrolière et les conduits crypto offshore.
Énergie : interdiction du GNL, extension de la flotte fantôme et nouvelles interdictions de services
La mesure énergétique phare est l’élimination progressive des importations de gaz naturel liquéfié (GNL) russe : les contrats à long terme seront interdits à partir du 1er janvier 2027, et les contrats à court terme dans les six mois suivant l’entrée en vigueur des mesures. Le paquet supprime également les dérogations antérieures pour Rosneft et Gazprom Neft en imposant une interdiction totale de transactions avec ces grandes entreprises (tout en préservant des exemptions étroites pour le pétrole de pays tiers provenant de l’extérieur de la Russie et le pétrole échangé dans le cadre du plafond de prix international lorsqu’ il est destiné aux marchés non-UE).
Ciblant la logistique qui maintient le flux du brut sanctionné, l’UE a ajouté 117 navires à sa liste de flotte fantôme, portant le total à 557 pétroliers désormais soumis aux interdictions d’entrée dans les ports et de services. Les sanctions s’étendent au-delà des navires aux acteurs de toute la chaîne de valeur maritime : les facilitateurs de la flotte fantôme, les registres maritimes délivrant de faux pavillons et les intermédiaires commerciaux à Hong Kong et aux Émirats arabes unis sont spécifiquement sanctionnés, tandis que l’interdiction d’infrastructure portuaire peut désormais être utilisée contre les ports de pays tiers qui soutiennent matériellement les mouvements de pétrole russe. Le paquet interdit également certains services scientifiques et techniques liés à l’énergie — par exemple la prospection géologique et la cartographie — renforçant davantage les restrictions de services qui facilitent la production et l’exportation en amont.
Mesures financières : banques, rails de paiement et premières interdictions crypto directes
Financièrement, le paquet élargit les interdictions de transactions et coupe davantage de points d’accès. Cinq banques russes supplémentaires ont été ajoutées à l’interdiction de transactions, empêchant les entités de l’UE de traiter directement ou indirectement avec elles. De nouvelles restrictions ciblent les systèmes de paiement russes, interdisant l’utilisation du système de carte Mir et du système de paiement rapide russe (SBP) pour les opérateurs de l’UE, et listant quatre institutions financières en Biélorussie et au Kazakhstan qui utilisent le SPFS russe.
De manière critique pour la gestion des risques de criminalité financière, l’UE impose pour la première fois des sanctions complètes sur les composantes d’un écosystème crypto sanctionné : le développeur d’un stablecoin adossé au rouble (nommé A7A5 dans le paquet), son émetteur kirghize et une plateforme de trading majeure associée. Les mesures interdisent explicitement l’utilisation de cette cryptomonnaie et sanctionnent une plateforme d’échange paraguayenne qui a joué un rôle déterminant dans le contournement des sanctions. Les opérateurs de l’UE sont également interdits de fournir des services crypto et certains services fintech qui pourraient aider la Russie à construire des rails financiers alternatifs. Séparément, les interdictions de transactions ciblent cinq banques de pays tiers en Asie centrale qui ont été identifiées comme facilitant l’économie de guerre russe.
Commerce et contrôles à l’exportation : expansion des points d’étranglement à double usage et en amont
Les restrictions à l’exportation élargissent la portée des transferts interdits de technologies à double usage et de pointe vers la Russie, notamment des métaux spécifiques utilisés dans les systèmes d’armes et des intrants pour la production de propulseurs. L’UE a également ajouté des interdictions d’exportation sur certains sels, minerais, matériaux de construction et produits en caoutchouc — des articles dont la valeur d’exportation combinée vers la Russie en 2024 était d’environ 155 millions d’euros — et a listé des entreprises et des individus du complexe militaro-industriel russe et des fournisseurs étrangers aux Émirats arabes unis et en Chine.
Anti-contournement et inscriptions : plus d’entités, nouveaux critères
Le paquet renforce le ciblage anti-contournement en ajoutant 45 entités impliquées dans le soutien au complexe militaro-industriel ou le contournement des sanctions (28 basées en Russie et 17 dans des pays tiers dont 12 en Chine/Hong Kong, 3 en Inde et 2 en Thaïlande). Au total, 69 inscriptions supplémentaires imposent des gels d’actifs, des interdictions de mise à disposition de fonds ou de ressources économiques, et des interdictions de voyager le cas échéant. Notamment, le paquet introduit un nouveau critère d’inscription axé sur les responsables de l’enlèvement, de l’assimilation forcée et de l’éducation militarisée d’enfants ukrainiens, et liste 11 individus supplémentaires liés à ces abus.
Services, zones économiques spéciales et contrôles diplomatiques
Le paquet restreint également les services qui facilitent les capacités numériques avancées : certains services spatiaux et services d’IA accessibles au sein de l’UE sont désormais interdits à la Russie, et une exigence d’autorisation préalable sera introduite pour tous les services non interdits fournis au gouvernement russe. Les mesures ciblant les zones économiques spéciales (ZES) russes interdisent aux entités de l’UE de conclure de nouveaux contrats avec des entités dans des ZES spécifiées et exigent le désinvestissement de deux zones — Alabuga et Technopolis Moscow — qui ont été identifiées comme contribuant à l’effort de guerre. Une interdiction de réassurance pour les navires et aéronefs appartenant au gouvernement russe ou à des personnes sanctionnées s’applique jusqu’à cinq ans après la vente à des pays tiers. Enfin, de nouvelles règles renforcent la surveillance des déplacements des diplomates russes sur le territoire de l’UE en tant que mesure de contre-espionnage.
Implications pratiques en matière de conformité et priorités d’application
Pour les équipes de conformité et d’enquête, le paquet soulève plusieurs actions immédiates et priorités d’application.
Premièrement, le filtrage des transactions et les listes de sanctions doivent être mis à jour pour refléter les banques, entreprises, navires et individus nouvellement listés dans toutes les juridictions, y compris les facilitateurs de pays tiers nouvellement identifiés en Chine, à Hong Kong, aux Émirats arabes unis, au Paraguay, en Asie centrale et ailleurs. Les équipes de traitement des paiements doivent bloquer les interactions avec Mir et SBP lorsqu’il existe un lien avec l’UE et examiner toute route marchande ou de règlement qui pourrait contourner ces systèmes.
Deuxièmement, les programmes de conformité crypto et fintech doivent être révisés : l’interdiction explicite d’un stablecoin adossé au rouble et des plateformes associées, ainsi que l’interdiction pour les fournisseurs de l’UE de fournir des services crypto aux acteurs pro-russes, signifient que les politiques KYC/KYB, de surveillance des transactions et de réduction des risques nécessitent une réévaluation immédiate. Les entreprises devraient envisager une surveillance renforcée des transactions pour les stablecoins et les flux peer-to-peer, le filtrage des sanctions pour les contreparties au Paraguay, au Kirghizistan et dans d’autres juridictions nommées dans le paquet, et des contrôles d’intégration plus stricts pour les clients ayant des liens avec les entités listées.
Troisièmement, la conformité commerciale doit tenir compte des contrôles à double usage élargis et des nouvelles interdictions de produits de base. Les équipes de contrôle des exportations doivent cartographier les chaînes d’approvisionnement pour les articles nouvellement restreints (métaux, précurseurs de propulseurs, sels, minerais, matériaux de construction, articles en caoutchouc) et appliquer une diligence raisonnable renforcée pour les clients du secteur de la défense et les entités des fournisseurs de pays tiers listés.
Quatrièmement, la conformité maritime et des matières premières doit refléter la liste élargie de la flotte fantôme et l’extension de l’infrastructure portuaire. Les entreprises impliquées dans les services maritimes, l’avitaillement, l’assurance et les opérations portuaires doivent mettre à jour les listes de surveillance, les procédures de navires sur liste noire et le filtrage des gestionnaires de navires et des registres. L’interdiction de réassurance crée des effets en cascade pour les assureurs et courtiers qui doivent s’assurer qu’aucune réassurance en traité ou facultative ne rétablit une couverture en violation de l’interdiction.
Enfin, des règles anti-contournement plus strictes et de nouveaux critères d’inscription nécessitent une posture d’ enquête plus proactive. Les entreprises et les agences d’application doivent prioriser les approches guidées par le renseignement pour identifier les sociétés écrans, les intermédiaires et les fournisseurs de services qui facilitent le contournement des sanctions, et étendre la coopération avec les régulateurs homologues et les cellules de renseignement financier dans les juridictions concernées.
Perspectives : portée élargie, complexité de l’application et lacunes persistantes
Ce paquet est remarquable pour l’étendue des secteurs qu’il couvre et le ciblage explicite des corridors de contournement — registres maritimes, sociétés de négoce offshore, raffineries étrangères et plateformes de cryptomonnaies. Il signale une volonté soutenue de l’UE de combler les lacunes et de faire payer un prix plus élevé aux facilitateurs de pays tiers. La complexité de l’application augmentera : les équipes de conformité multinationales doivent coordonner des mises à jour rapides des listes dans les opérations bancaires, de paiement, commerciales, maritimes et crypto, et interpréter les nouveaux régimes d’autorisation.
Les lacunes et les défis demeurent.
La Russie cherchera de nouveaux partenaires, développera des rails de paiement alternatifs et continuera ses efforts pour dissimuler la propriété et l’origine par le biais de structures complexes d’expédition, de négoce et de crypto. Une application efficace dépendra donc de la coopération avec des partenaires hors de l’UE, du partage de renseignements en temps réel, d’une transparence renforcée de la propriété effective et d’enquêtes financières ciblées qui suivent l’argent dans et à travers les nœuds de pays tiers.
Conclusion
Pour les enquêteurs, les responsables de la conformité et les praticiens des politiques, le 19e paquet de l’UE constitue une escalade matérielle : il comble plusieurs lacunes connues, introduit de nouvelles sanctions sur les instruments crypto et les fournisseurs de services, et étend la portée aux facilitateurs de pays tiers. Le paquet élève la barre pour le contournement des sanctions mais augmente également les exigences opérationnelles pour la conformité du secteur privé et l’application publique. La mise à jour continue des systèmes de filtrage, la réduction des angles morts de surveillance dans la crypto et la logistique maritime, et une coopération internationale renforcée seront essentielles pour traduire ces mesures juridiques en une perturbation efficace des lignes de vie financières pour l’effort de guerre de la Russie.