Zusammenfassung des FATF-Webinars zu Terrorismusfinanzierungsrisiken vom 22. Juli 2025
Das Webinar konzentrierte sich auf die Veröffentlichung und Diskussion eines umfassenden Updates zu Terrorismusfinanzierungsrisiken (TF), das die erste bedeutende Überprüfung seit 2015 darstellt. Die Sitzung bot eine detaillierte Untersuchung der sich entwickelnden Landschaft der Terrorismusfinanzierung und zeigte auf, wie sich die Methoden, Kanäle und Risiken im letzten Jahrzehnt verändert haben. Ziel war es, ein breites Publikum, einschließlich politischer Entscheidungsträger, Strafverfolgungsbehörden, Vertreter des Privatsektors, Akademiker und zivilgesellschaftliche Akteure, über aktuelle Trends und neue Bedrohungen zu informieren, um die gemeinsamen Anstrengungen gegen Terrorismusfinanzierung zu stärken. Während des Webinars wurde betont, dass Terrorismusfinanzierungsrisiken von einer Reihe kontextbezogener Faktoren beeinflusst werden, die sich je nach Region und Zeitraum unterscheiden. Zu diesen Faktoren gehört die territoriale Kontrolle durch terroristische Gruppen, die es ihnen ermöglicht, Aktivitäten wie Erpressung und Ausbeutung natürlicher Ressourcen nachzugehen. Politische Instabilität, durchlässige Grenzen, informelle Wirtschaft und Schwächen in der Regierungsführung spielen ebenfalls eine entscheidende Rolle bei der Gestaltung des Zugangs und der Verwaltung finanzieller Ressourcen durch terroristische Organisationen. Die Diskussion unterstrich, dass die finanziellen Bedürfnisse und Möglichkeiten für terroristische Gruppen je nach Größe, Struktur und operativer Reichweite erheblich variieren, von großen transnationalen Netzwerken bis hin zu kleinen Zellen oder Einzeltätern. Wichtig ist, dass das Webinar hervorhob, dass Terroristen sich selten auf eine einzige Methode verlassen, sondern stattdessen mehrere Kanäle und Taktiken zur Finanzierung ihrer Aktivitäten kombinieren.
Die Sitzung untersuchte weiter die Diversifizierung und technologische Raffinesse der Terrorismusfinanzierungsmethoden. Während traditionelle bargeldbasierte Transaktionen und informelle Überweisungssysteme wie Hawala weiterhin weit verbreitet sind — besonders in Konfliktzonen und Gebieten mit begrenzter Finanzinfrastruktur — nimmt die Nutzung digitaler Technologien rapide zu. Terroristen nutzen zunehmend virtuelle Vermögenswerte wie Kryptowährungen, Online-Gaming-Plattformen und soziale Medien für Fundraising und anonyme und schnelle grenzüberschreitende Geldtransfers. Diese Verlagerung stellt neue Herausforderungen für Erkennungs- und Präventionsbemühungen dar, da Angreifer fortgeschrittene operative Sicherheitsmaßnahmen einschließlich Mixer, dezentraler Börsen und Privacy Coins einsetzen, um sich der Kontrolle zu entziehen.
Im Verlauf der Diskussion wurde deutlich, dass der geografische Kontext die Muster der Terrorismusfinanzierung tiefgreifend prägt. In einigen Regionen, wie Teilen Subsahara-Afrikas, schaffen schwache Regierungsführung und anhaltende Konflikte einen fruchtbaren Boden für bargeldbasierte Finanzierung durch illegalen Handel und lokale Besteuerung durch bewaffnete Gruppen. In entwickelteren Finanzumgebungen oder Diaspora-Gemeinschaften hingegen verlassen sich Terroristen möglicherweise mehr auf Mikrofinanzierungsstrategien aus legalen Einkommen oder kleinkriminellen Aktivitäten, oft erleichtert durch technologiegestützte Plattformen. Das Konzept der Geografie selbst entwickelt sich weiter, da der digitale Bereich physische Grenzen effektiv aufhebt und es Terrorismusfinanziers ermöglicht, global mit erhöhter Anonymität zu operieren.
Das Webinar befasste sich auch mit bedeutenden Herausforderungen bei der Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung. Traditionelle Methoden entgehen oft der Erkennung aufgrund ihrer informellen Natur und des Operierens außerhalb regulierter Finanzsysteme. Umgekehrt führen neue Technologien zu Komplexitäten, indem sie Anonymität und raffinierte Verschleierungsmöglichkeiten bieten. Darüber hinaus gab es Bedenken hinsichtlich der Ausnutzung humanitärer Hilfskanäle und gemeinnütziger Organisationen durch Terroristen. Während robuste CFT-Maßnahmen entscheidend sind, riskieren übermäßige oder schlecht gezielte Kontrollen die Störung legitimer humanitärer Operationen und werfen ethische und rechtliche Überlegungen zur Verhältnismäßigkeit und zu Menschenrechten auf.
Die während des Webinars geteilten Empfehlungen konzentrierten sich auf die Bedeutung der Aufrechterhaltung aktualisierter nationaler Risikobewertungen, die die dynamische Natur der TF-Bedrohungen und lokalen Realitäten widerspiegeln. Die internationale Harmonisierung rechtlicher Rahmenbedingungen wurde als wesentlich hervorgehoben, um regulatorische Lücken zu schließen, die von Terroristen in grenzüberschreitenden Finanzierungssystemen ausgenutzt werden. Effektiver Informationsaustausch und Zusammenarbeit zwischen Strafverfolgungsbehörden, Finanzermittlungseinheiten, Einrichtungen des Privatsektors und internationalen Gremien wurden als Schlüssel zur Störung terroristischer Finanzierungsnetzwerke betont. Die Rolle öffentlich-privater Partnerschaften wurde wiederholt unterstrichen, um Erkennungsfähigkeiten zu verbessern, das Bewusstsein für neue Risiken zu schärfen und koordinierte Antworten zu fördern.
Insbesondere die Rolle des Privatsektors wurde als unverzichtbar für die Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung dargestellt. Finanzinstitute und Dienstleister für virtuelle Vermögenswerte stehen an vorderster Front bei der Erkennung verdächtiger Aktivitäten. Das Webinar zeigte, wie terroristische Gruppen virtuelle Asset-Plattformen für Fundraising-Kampagnen nutzen — oft verdeckt zur Unterstützung von Inhaftierten oder Operateuren — und wie kleine unregulierte Börsen die Umwandlung zwischen Bargeld und digitalen Währungen erleichtern. Trotz Fortschritten in Blockchain-Tracking-Technologien und Strafverfolgungsinterventionen passen Terrorismusfinanzierer ihre Taktiken weiterhin an, um die operative Sicherheit zu verbessern.
Mit Blick in die Zukunft vermittelte das Webinar, dass sich die Terrorismusfinanzierung wahrscheinlich weiterhin durch eine Kombination aus traditionellen bargeldbasierten Methoden und innovativen technologischen Werkzeugen entwickeln wird. Die zunehmende Überschneidung zwischen organisierter Kriminalität und Terrorismusfinanzierung wurde als erschwerender Faktor genannt, der verbesserte Ermittlungskapazitäten erfordern wird. Zusätzlich könnten aufkommende globale Herausforderungen wie Ressourcenknappheit durch Konflikte oder Klimaereignisse regionale Anfälligkeiten für die Ausbeutung durch terroristische Gruppen durch Zwang oder Plünderung erhöhen.
Letztlich bekräftigte das Webinar, dass die Bewältigung dieser komplexen Bedrohungen ein nachhaltiges Engagement für risikobasierte Strategien erfordert, die durch aktuelle Erkenntnisse und ein Verständnis lokaler Kontexte geprägt sind. Sektorübergreifende Zusammenarbeit über Jurisdiktionen hinweg ist unerlässlich, um mit sich entwickelnden Terrorismusfinanzierungstechniken Schritt zu halten und gleichzeitig die Notwendigkeit des Schutzes legitimer wirtschaftlicher Aktivitäten und humanitärer Bemühungen auszugleichen.
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- FATF Bericht ¦ Umfassendes Update zu Terrorismusfinanzierungsrisiken ¦ Link
- FATF Webinar ¦ Umfassendes Update zu Terrorismusfinanzierungsrisiken ¦ Link (YouTube)
- FATF Webinar ¦ Umfassendes Update zu Terrorismusfinanzierungsrisiken (französische Verdolmetschung) ¦ Link (YouTube)