Le Luxembourg met à jour son évaluation nationale des risques de blanchiment d’argent
Le Luxembourg a achevé son Évaluation nationale des risques 2025 (ENR 2025) sur le blanchiment d’argent (BA), sous la
direction du Ministère de la Justice et la coordination du Comité de prévention BC/FT.
Cette mise à jour s’appuie sur les évaluations précédentes (2018 et 2020), utilisant les données de 2020 à 2023, et se
concentre spécifiquement sur les risques de BA, avec une évaluation distincte du financement du terrorisme à suivre.
L’objectif principal est d’adapter la compréhension et la gestion nationales des risques de BC/FT en fonction de
l’évolution des menaces, permettant aux autorités et aux professionnels de hiérarchiser efficacement les ressources et
de mettre en œuvre une approche fondée sur les risques.
Le Luxembourg signale des progrès continus dans la lutte contre la criminalité financière
Cadre réglementaire et supervision
Le Luxembourg a mis en œuvre des mesures complètes pour lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du
terrorisme, l’Administration de l’enregistrement, des domaines et de la TVA (AED) jouant un rôle crucial dans la
supervision des secteurs non financiers.
La Division Crime Financier de l’AED, composée de 17 professionnels (p.259), se concentre sur la prévention à travers
des orientations, des conférences, des examens de documents et des inspections sur place des professionnels sous sa
supervision.
Le Luxembourg maintient également un registre des trusts et des arrangements fiduciaires conformément à la loi du 10
juillet 2020, assurant la transparence concernant les bénéficiaires effectifs.
Loi sur l’IA de l’UE: Les systèmes d’IA pour la LBC et la détection des fraudes ne sont pas “à haut risque”
Saviez-vous que les systèmes d’IA utilisés spécifiquement pour la lutte contre le blanchiment d’argent (LBC) et la
détection des fraudes dans les services financiers ne sont pas classés comme “à haut risque” selon la loi sur l’IA de l’UE?
Cette distinction est importante pour les secteurs financier et de la conformité ! Voici les détails:
Analyse des consultations des parties prenantes sur la définition des systèmes d’IA et des applications interdites
La Commission a publié un rapport analysant les retours des parties prenantes issus des consultations publiques sur les obligations réglementaires de la loi sur l’IA concernant la définition des systèmes d’IA et des pratiques d’IA
interdites, soulignant la nécessité de définitions techniques plus claires et d’exemples concrets d’activités interdites.
Deuxième examen thématique sur l’utilisation de l’Intelligence Artificielle dans le secteur financier luxembourgeois
La Banque centrale du Luxembourg (BCL) et la Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) ont publié aujourd’hui le deuxième rapport thématique sur l’utilisation de l’Intelligence Artificielle (IA) dans le secteur financier luxembourgeois.
S’appuyant sur une étude similaire menée en 2023, ce rapport examine l’évolution de l’adoption de l’IA dans le secteur, avec un accent particulier sur la prévalence croissante et les risques associés à l’IA Générative (GenAI).
Le rapport présente les résultats d’une enquête menée entre juin et août 2024, englobant les Entreprises d’Investissement (IFs), les Gestionnaires de Fonds d’Investissement Autorisés (GFI/GFIA), les Établissements de Crédit (B),
les Établissements de Monnaie Électronique (EMIs), et les Établissements de Paiement (PIs). Ce périmètre élargi représente une augmentation de plus du triple de la participation par rapport à l’enquête précédente,
qui se concentrait uniquement sur les Établissements de Crédit, les Établissements de Monnaie Électronique et les Établissements de Paiement.
