Résumé du webinaire du GAFI sur les risques de financement du terrorisme tenu le 22 juillet 2025
Le webinaire était centré sur la publication et la discussion d’une mise à jour complète sur les risques de financement du terrorisme (FT), marquant la première révision importante depuis 2015. La session a fourni un examen détaillé de l’évolution du paysage du financement du terrorisme, soulignant comment les méthodes, les canaux et les risques ont évolué au cours de la dernière décennie. Elle visait à informer un large public, comprenant les décideurs politiques, les responsables de l’application de la loi, les représentants du secteur privé, les universitaires et les acteurs de la société civile, sur les tendances actuelles et les menaces émergentes afin de renforcer les efforts collectifs contre le financement du terrorisme. Pendant le webinaire, il a été souligné que les risques de financement du terrorisme sont influencés par une série de facteurs contextuels qui varient selon les régions et les périodes. Ces facteurs incluent le contrôle territorial par les groupes terroristes, qui leur permet de se livrer à des activités telles que l’extorsion et l’exploitation des ressources naturelles. L’instabilité politique, les frontières poreuses, les économies informelles et les faiblesses de la gouvernance jouent également des rôles critiques dans la façon dont les organisations terroristes accèdent et gèrent les ressources financières. La discussion a souligné que les besoins financiers et les opportunités pour les groupes terroristes diffèrent significativement selon leur taille, leur structure et leur portée opérationnelle, allant des grands réseaux transnationaux aux petites cellules ou aux acteurs isolés. Il est important de noter que le webinaire a souligné que les terroristes s’appuient rarement sur une seule méthode, mais combinent plutôt plusieurs canaux et tactiques pour financer leurs activités.
La session a également exploré la diversification et la sophistication technologique des méthodes de financement du terrorisme. Alors que les transactions en espèces traditionnelles et les systèmes de transfert informels comme le Hawala restent répandus — particulièrement dans les zones de conflit et les zones à infrastructure financière limitée — l’utilisation des technologies numériques croît rapidement. Les terroristes exploitent de plus en plus les actifs virtuels comme les cryptomonnaies, les plateformes de jeux en ligne et les médias sociaux pour la collecte de fonds et le transfert de fonds à travers les frontières de manière anonyme et rapide. Ce changement présente de nouveaux défis pour les efforts de détection et de prévention, car les attaquants adoptent des mesures de sécurité opérationnelle avancées, y compris des mixeurs, des échanges décentralisés et des pièces de confidentialité pour échapper à l’examen.
Tout au long de la discussion, il est apparu clairement que le contexte géographique façonne profondément les schémas de financement du terrorisme. Dans certaines régions, comme certaines parties de l’Afrique subsaharienne, la faible gouvernance et les conflits en cours créent un terrain fertile pour le financement en espèces à travers le commerce illicite et la taxation locale par des groupes armés. Pendant ce temps, dans des environnements financiers plus développés ou des communautés de la diaspora, les terroristes peuvent s’appuyer davantage sur des stratégies de microfinancement provenant de revenus légaux ou d’activités criminelles à petite échelle, souvent facilitées par des plateformes technologiques. Le concept même de géographie évolue à mesure que le domaine numérique efface effectivement les frontières physiques, permettant aux financiers du terrorisme de opérer mondialement avec un anonymat accru.
Le webinaire a également abordé les défis importants dans la lutte contre le financement du terrorisme. Les méthodes traditionnelles échappent souvent à la détection en raison de leur nature informelle et de leur fonctionnement en dehors des systèmes financiers réglementés. À l’inverse, les nouvelles technologies introduisent des complexités en fournissant l’anonymat et des moyens sophistiqués d’obscurcissement. De plus, il y avait des préoccupations concernant l’exploitation des canaux d’aide humanitaire et des organisations à but non lucratif par les terroristes. Bien que des mesures robustes de LFT soient cruciales, des contrôles excessifs ou mal ciblés risquent de perturber les opérations humanitaires légitimes, soulevant des considérations éthiques et juridiques autour de la proportionnalité et des droits de l’homme.
Les recommandations partagées pendant le webinaire se sont concentrées sur l’importance de maintenir des évaluations nationales des risques à jour qui reflètent la nature dynamique des menaces de FT et les réalités locales. L’harmonisation des cadres juridiques au niveau international a été soulignée comme essentielle pour combler les lacunes réglementaires exploitées par les terroristes dans les schémas de financement transfrontaliers. Le partage efficace d’informations et la coopération entre les agences d’application de la loi, les unités de renseignement financier, les entités du secteur privé et les organismes internationaux ont été soulignés comme essentiels pour perturber les réseaux de financement du terrorisme. Le rôle des partenariats public-privé a été régulièrement souligné pour améliorer les capacités de détection, sensibiliser aux risques émergents et promouvoir des réponses coordonnées.
En particulier, le rôle du secteur privé a été décrit comme indispensable pour combattre le financement du terrorisme. Les institutions financières et les fournisseurs de services d’actifs virtuels sont en première ligne pour détecter les activités suspectes. Le webinaire a illustré comment les groupes terroristes utilisent les plateformes d’actifs virtuels pour des campagnes de collecte de fonds — soutenant souvent secrètement des détenus ou des opératifs — et comment les petits échanges non réglementés facilitent la conversion entre espèces et monnaies numériques. Malgré les avancées dans les technologies de traçage de la blockchain et les interventions des forces de l’ordre, les financiers du terrorisme continuent d’adapter leurs tactiques pour améliorer la sécurité opérationnelle.
Pour l’avenir, le webinaire a transmis que le financement du terrorisme continuera probablement d’évoluer à travers une combinaison de méthodes traditionnelles basées sur les espèces et d’outils technologiques innovants. L’intersection croissante entre le crime organisé et le financement du terrorisme a été notée comme un facteur compliquant qui nécessitera des capacités d’investigation renforcées. De plus, les défis mondiaux émergents tels que la rareté des ressources causée par les conflits ou les événements climatiques peuvent accroître les vulnérabilités régionales à l’exploitation par les groupes terroristes par la coercition ou le pillage.
En fin de compte, le webinaire a renforcé que faire face à ces menaces complexes exige un engagement soutenu envers des stratégies basées sur les risques informées par des renseignements à jour et une compréhension des contextes locaux. La coopération multisectorielle à travers les juridictions est essentielle pour maintenir le rythme avec l’évolution des techniques de financement du terrorisme tout en équilibrant le besoin de protéger les activités économiques légitimes et les efforts humanitaires.
pour aller plus loin
- Rapport du GAFI ¦ Mise à jour complète sur les risques de financement du terrorisme ¦ Lien
- Webinaire du GAFI ¦ Mise à jour complète sur les risques liés au financement du terrorisme ¦ Link (YouTube)
- Webinaire du GAFI ¦ Mise à jour complète sur les risques liés au financement du terrorisme (interprétation en français) ¦ Link (YouTube)