La Financial Conduct Authority (FCA) a récemment demandé aux entreprises financières de veiller à ce que les parlementaires, les hauts fonctionnaires et leurs familles ne soient pas traités de manière inéquitable. Voici ce qu’il faut savoir.

points clés

• Législation: Les entreprises doivent effectuer des contrôles supplémentaires sur les personnes politiquement exposées (PPE) conformément aux normes internationales.
• Examen de la FCA: La plupart des entreprises ne soumettent pas les PPE à des contrôles excessifs, mais des améliorations sont nécessaires.
• Mesures à prendre:
  • Définir les PPE, les membres de la famille et les associés de manière strictement légale.
  • Examiner rapidement le statut des PPE lorsqu’ils quittent leurs fonctions.
  • Communiquer clairement aux PPE les raisons de leurs actions.
  • Évaluer les risques réels et s’assurer que les demandes d’informations correspondent à ces risques.
  • Améliorer la formation du personnel sur le traitement des PPE.

mises à jour récentes

Depuis janvier 2024, les PPE britanniques sont considérées comme présentant un risque plus faible que les PPE étrangères. Certaines entreprises ont déjà commencé à apporter des améliorations.

propositions de la FCA

• Traiter les PPE britanniques comme des personnes à faible risque.
• Les fonctionnaires non exécutifs ne devraient pas être traités comme des PPE uniquement en raison de leur position.
• Plus de souplesse dans l’approbation des relations avec les PPE au sein des entreprises.

La FCA insiste sur le fait que les entreprises ne doivent pas attendre la mise à jour des orientations et doivent mettre en œuvre les changements nécessaires dès maintenant. Un contrôle continu permettra de s’assurer que les entreprises se conforment aux règles.

Si les PPE ne sont pas satisfaits, ils peuvent se plaindre directement auprès de l’entreprise ou du Financial Ombudsman Service. Certaines entreprises disposent de contacts dédiés aux PPE.